● news.bsdnet.hu

Akár 130 ezer forintos veszteséget is jelenthet, ha valaki megfeledkezik egy apró lépésről az szja-bevallás során. Az adójóváírás ugyanis nem jár automatikusan a nyugdíjbiztosítások után: az érintetteknek külön kell kérniük az összeget, különben a NAV nem utalja át a támogatást a biztosítási számlára. Az adójóváírás igénylésére idén is a személyijövedelemadó-bevallásban van lehetőség, amelyet május 20-ig kell benyújtani. A támogatott nyugdíjbiztosítások után az állam az éves befizetés 20 százalékát, legfeljebb 130 ezer forintot ír jóvá, de csak akkor, ha ezt az ügyfél külön feltünteti a bevallásban – emlékeztet aPénzcentrum. A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint tavaly összesen 189,1 milliárd forint érkezett a támogatott nyugdíjbiztosítási számlákra. Ez szerződésenként átlagosan 354 ezer forintos befizetést jelentett, ami után nagyjából 71 ezer forintnyi visszatérítés igényelhető. A Független Biztosítási Alkuszok Magyarországi Szövetsége arra figyelmeztetett, hogy az összeg jóváírása nem automatikus folyamat. Az igénylést azszja-bevallásbankülön jelezni kell, az ehhez szükséges igazolást pedig a biztosítók legkésőbb február közepéig küldik meg az ügyfeleknek. „Az adójóváírást a biztosító által legkésőbb február közepéig megküldött igazolás alapján kell igényelni. Május 20-ig lehet benyújtani az szja-bevallásokat, így aki még nem rendelkezik ezzel az igazolással, annak van még ideje azt pótolni a biztosítója ügyfélszolgálatán keresztül”– mondta Molnár Marcell, a FBAMSZ személybiztosítási szekciójának vezetője. A szakember arra is kitért, hogy ha valaki a bevallás beadása után veszi észre a hibát, önellenőrzéssel még javíthatja azt. Az adójóváírás elmaradásának több oka is lehet. A szövetség szerint problémát jelenthet az is, ha valakinek alacsony a jövedelme, vagy más adókedvezmények – például a családi kedvezmény – már teljesen lefedik a befizetett adó összegét. Ilyenkor előfordulhat, hogy nem marad elegendő visszaigényelhető keret a nyugdíjbiztosítás után járó támogatásra. Az is akadály lehet, ha az adózónak tartozása van. A NAV ilyen esetben visszatarthatja az összeget, vagy a fennálló adó- és járuléktartozás csökkentésére fordíthatja azt. A jegybank adatai alapján 2025 végén már mintegy 534 ezer adókedvezményes nyugdíjbiztosítást kezeltek Magyarországon. Ez 3,6 százalékos növekedést jelentett az előző évhez képest. A piac az elmúlt 12 évben jelentősen bővült: jelenleg a gazdaságilag aktív népesség nagyjából 11 százaléka rendelkezik ilyen konstrukcióval. Közben a befizetések összege is nőtt. Tavaly közel 12 százalékkal emelkedett a nyugdíjbiztosításokra befizetett díjak értéke, 169,3 milliárd forintról 189,1 milliárdra. Az egy szerződésre jutó átlagos befizetés ugyan rekordnak számít, de még így is csak valamivel több mint fele annak az évi 650 ezer forintos összegnek, amellyel a maximális adókedvezmény kihasználható lenne.